Комисията отправя запитване #Malta #MoneyLaundering за засилване на надзора над банките

След искането на Комисията Европейският банков орган (ЕБО) разследва и стига до заключението, че Отделът за анализ на финансовото разузнаване на Малта (FIAU) нарушава правото на Съюза и на 11 юли 2018 г. издава препоръка. Той счита, че Малта не е успяла правилно да контролира финансовите институции и да гарантира тяхното спазване на правилата за борба с изпирането на пари.

Въз основа на препоръката на Европейския банков орган и признавайки мерките, приети от Малта за отстраняване на установените недостатъци междувременно, Европейската комисия прие официално становище въз основа на регламента на ЕБО. Становището изисква малтийският надзорен орган за борба с изпирането на пари (Отдел за анализ на финансовото разузнаване) да предприеме допълнителни мерки за пълно спазване на задължението си по Четвъртата директива за изпиране на пари за ефективен надзор на финансовите институции на нейна територия, включително чрез прилагане на ефективен санкционен режим .

Първият вицепрезидент Франс Тимерманс заяви: "За да се защити сигурността на европейците и да се осигури сигурна и надеждна финансова система, всеки орган във всяка държава-членка трябва да спазва правилата на ЕС за пране на пари изцяло. Ние оставаме бдителни и готови да действаме така, че всяко нарушение е бързо отстранен и че по-добрата надзорна практика гарантира, че това няма да се повтори. "

Вицепрезидентът на Комисията за финансова стабилност, финансови услуги и капиталови пазари Валдис Домбровскис заяви: „Трябва да гарантираме, че рисковете от пране на пари и финансиране на тероризма във финансовия сектор са правилно оценени и смекчени от нашите надзорни органи. Европейският банков орган допринася за хармонизираното прилагане на правилата за надзор срещу изпирането на пари. Нашето предложение от септември ще предостави на ЕБО допълнителните инструменти и ресурси, необходими за осигуряване на ефективно сътрудничество и сближаване на надзорните стандарти. Разчитам на сътрудничеството на Европейския парламент и Съвета за бързо превръщане на това предложение в законодателство. "

Комисарят по въпросите на правосъдието, равенството между половете и потребителите Вера Юрова добави: "Европа има най-силните правила за борба с изпирането на пари в света. Но те трябва да бъдат прилагани със същите високи стандарти в целия ЕС, за да се избегне създаването на слаба връзка. Малта и други страни трябва да разполагат с добре оборудвани органи и изцяло въведени правила. Комисията ще използва всички свои правомощия, включително процедури за нарушение, за да затвори всякакви вратички в борбата срещу изпирането на пари. "

По-конкретно, Европейската комисия призовава звеното за анализ на финансовото разузнаване на Малта да предприеме редица мерки, които включват:

реклама

•          Подобряване на методологията за оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма;
•          засилвайки мониторинга и надзорната си стратегия чрез привеждане в съответствие на ресурсите с риска от изпиране на пари, поставен от определени институции;
•          гарантиране, че органът може да реагира в подходящо време, когато се установи слабост, включително чрез преразглеждане на процедурите му за санкциониране;
•          гарантира, че вземането на решения е надлежно обосновано и документирано;
•         приемане на систематични и подробни процеси за водене на архиви за проверки на място.

Подобряване на прилагането на правилата на ЕС срещу изпирането на пари в целия ЕС

Борбата срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма е приоритет на Комисията "Юнкер". Комисията използва всички инструменти, с които разполага, за да гарантира, че високите европейски стандарти се прилагат на практика в целия ЕС.

В този случай Комисията използва за първи път правомощието си да поиска от Европейския банков орган да разследва потенциални нарушения на правото на Съюза от орган на държава-членка. Оттогава Комисията отправи искане към Европейския банков орган да проведе разследване на компетентните органи в Латвия, Дания и Естония, където неотдавнашните случаи породиха опасения относно ефективното прилагане от националните органи на правилата за борба с изпирането на пари. Европейският банков орган играе важна роля за насърчаване на сближаването на надзорните практики, за да се гарантира хармонизирано прилагане на правилата за надзор над изпирането на пари.

За да се преодолеят оставащите пропуски в настоящата правна рамка на европейско равнище, Комисията прие на 12 септември 2018 съобщение и предложение да укрепи допълнително мандата на ЕБО за по-добро справяне с рисковете от пране на пари и да подобри сътрудничеството и обмена на информация между надзорните органи. Това предложение трябва да бъде прието от съзаконодателите като приоритет.

Приемането на четвърти и пети Директивите за борба с изпирането на пари значително подобриха регулаторната рамка на ЕС, включително правилата за сътрудничество между органите за борба с изпирането на пари и надзорните органи за пруденциален надзор. Комисията следи отблизо правилното прилагане на 4th директива срещу изпирането на пари, включително чрез процедури за нарушение, когато това е необходимо. Комисията откри, досега, процедури за нарушение за несъобщаване на мерките за транспониране в 4^th Директива за борба с изпирането на пари срещу 21 държави-членки: три в момента са на етапа на съдебните препращания (Румъния, Ирландия и Люксембург), с едно на изчакване (Гърция), девет на етап мотивирани становища и осем на етап писма от официалното известие.

Следващи стъпки

Отделът за анализ на финансовото разузнаване на Малта има десет работни дни след получаване на становището, за да информира Комисията и Европейския банков орган за мерките, които възнамерява да предприеме, за да изпълни задълженията си. Този процес съгласно Регламента за ЕБО е отделен от и без да се засяга прерогативата на Комисията за започване на процедура за нарушение срещу Малта.

История

- Регламент за ЕБО (член 17, параграф 4) дава на Европейската комисия правомощието да издава официално становище, с което се изисква националният орган, който отговаря за прилагането на правилата за изпиране на пари във финансовия сектор, да предприеме действия за пълно спазване на законодателството на Съюза, когато има не успя да го направи. Официалното становище на Комисията отчита препоръката на ЕБО.

В рамките на тази процедура Комисията изпрати писмо до Европейския банков орган през октомври 2017, като поиска от нея да гарантира, че институциите, отговарящи за надзора на рамката за борба с прането на пари, установена в Малта, отговарят на изискванията на законодателството на ЕС за борба с изпирането на пари , Европейският банков орган извърши предварителна проверка, включително посещение на място в съответните малтийски институции. На 11 юли 2018 ЕБО реши, че малтийският орган (FIAU) действително е в нарушение на правото на Съюза и е приел официална препоръка към органа. За първи път ЕБО издаде нарушение на препоръките на правото на Съюза в областта на изпирането на пари.

Повече информация 

Становище на Комисията, адресирано до звеното за анализ на финансовото разузнаване в Малта

Борба с прането на пари и финансиране на тероризма

Препоръка на ЕБО

Нарушенията срещу държавите-членки относно прилагането на 4^th Директива срещу изпирането на пари