Черният списък на ЕС за пране на пари е упражнение в безполезност – и безпричинен тормоз

За шестте си години на съществуване списъкът на ЕС с „високорискови трети страни“ не направи много отвъд преобразяването на работата на установените органи за наблюдение на прането на пари – с изключение на няколко, привидно умишлени напускания. Някои от тези черни списъци нанасят реални щети, пише Села Молиса, бивш депутат и министър в Република Вануату и бивш управител на Групата на Световната банка за Вануату.

Въпреки че широката общественост може да не знае много за Специалната група за финансови действия (FATF), тя е единствената най-важна институция в света в борбата срещу изпирането на пари и противодействието на финансирането на тероризма (или ППП/БФТ).

Създадена през 1989 г. от Г-7 и разположена в ОИСР в Париж, FATF се състои от 37 държави-членки, 2 организации-членки (една от които е ЕС) и безброй асоциирани членове и организации-наблюдатели. Натоварен с дефиниране на минимални изисквания и насърчаване на най-добрите практики в областта на ППП/БФТ за глобалните пазари, FATF поддържа два списъка за наблюдение на юрисдикции, които не отговарят на тези стандарти, класифицирани като „висок риск“ или „под засилен мониторинг“. Повечето финансови институции в света разчитат на тези списъци за своите проверки за съответствие, от местни банки и доставчици на плащания чак до BIS, МВФ и Световната банка. Допълненията и оттеглянията от тези списъци се решават след това задълбочени и интензивни взаимни оценкии имат сериозни последици за перспективите за международна търговия и икономическите перспективи на целевите юрисдикции.

Лудост в метода

Докато FATF несъмнено върши добра работа с контрола на финансовите пазари, през 2016 г. Европейската комисия реши да изготви свой собствен отделен списък с "трети страни с висок риск" за целите на ППП/БФТ. Първоначално беше точно копие на списъците на FATF; след това Комисията въведе своя собствена методология през 2018 г., която беше ревизирана през 2020 г. „двустепенен подход“ с „осем градивни блока“, осигурявайки стабилен, обективен и прозрачен контрол. Колкото и високомерно да звучи това, полученият списък продължава да остава постоянно подобен на констатациите на FATF, както през годините – с няколко забележителни изключения.

In текущата му итерация (януари 2022 г.), европейският списък включва 25 юрисдикции, точно както настоящите списъци на FATF (март 2022 г.). Само четири имена фигурират в списъка на ЕС, но не и в списъка на FATF – Афганистан, Тринидад и Тобаго, Вануату и Зимбабве – а други четири отсъстват от списъка на ЕС – Албания, Малта, Турция и Обединените арабски емирства.

Докато FATF документира всяко включване и премахване от списъка с изключителна яснота, същото не може да се каже за Европейската комисия. Всеки, който се опитва да разбере причината за тези осем изключения, попада в лабиринт от византийско многословие, което никога не води до истинско разбиране. Разсъжденията са онлайн, за да могат всеки да ги види, но дори и най-опитният технократ би бил объркан, опитвайки се да го дешифрира.

реклама

Любопитният случай с Вануату

Нека да разгледаме случая с Вануату, малка, бедна островна държава с 300,000 2015 жители, разпръсната между Фиджи, Нова Каледония и Саломоновите острови. По време на оценка, възложена от FATF през XNUMX г., изглежда, че страната не изпълнява ангажиментите си за ППП/БФТ и въпреки че към този момент не е съобщен инцидент, FATF предпазливо посочи Вануату като „под засилен мониторинг“.

Като слаборазвита страна, Вануату има много неотложни приоритети, като се започне от спешната необходимост от развитие на подходяща инфраструктура, здравеопазване и образование, и през същата година се възстановява от изключително разрушителния циклон Пам. Но нейните лидери знаеха, че листването на FATF не е никак малко и правителството се обедини заедно с финансовата индустрия и предприе амбициозна законодателна реформа, която създаде нови институции, натоварени да налагат по-строг контрол за ППП-БФТ. След инспекция на място FATF беше удовлетворена и премахна Вануату от списъка през юни 2018 г.

Това беше приблизително по същото време, когато Европейската комисия прие своя собствена методология за БПП/БФТ за черен списък и докато всяка отделна финансова институция в света е забелязала решението на FATF, Брюксел не го направи – и Вануату е оставен в списъка на ЕС и до днес .

Бюрократична непрозрачност

Колкото и задълбочена да е, европейската методология, която запази Вануату в черния списък, не включваше пряка оценка или искане за информация; това беше едностранен процес, който се проведе във вакуум, изцяло в офис в Брюксел, без никаква комуникация с лидерите на страната. Едва в средата на 2020 г. Комисията най-накрая представи разбивка на предпоставките за премахване на Вануату от списъка; но документът беше натоварен с погрешни твърдения и, когато бяха притиснати да получат отговори, бюрократите влачиха още година и половина, преди да изпратят втора, още по-объркваща смесица от объркващи препоръки.

И до ден днешен процесът, който би довел до премахването на Вануату от европейския списък с високорискови държави, остава неуловим. Изминаха четири години, откакто FATF и повечето глобални институции смятат, че страната спазва изискванията, но Брюксел все още отказва да се съгласи и не дава малко обяснения защо.

Вануату не е единствената жертва на мистериозните начини на Комисията. Ирак веднъж сподели същата съдба – премахнат от FATF в същото решение от 2018 г., но така или иначе остана в черния списък на ЕС – докато най-накрая не получи всичко ясно през януари. Два месеца по-късно дойде „Упс!“ момент за Комисията, когато Международният консорциум на разследващите журналисти разкри как телекомуникационният гигант Ericsson плати пари за защита, за да премести оборудване през територия, контролирана от ISIS. Междувременно във Вануату не е докладван нито един случай на финансиране на тероризъм, нито пране на пари.

Перфектната изкупителна жертва

Вануату е млада страна – тя обяви независимост от Великобритания и Франция само преди 42 години – и съвсем наскоро получи статут на най-слабо развита. Следващата логична стъпка в развитието му би била да диверсифицира икономиката си и да увеличи оскъдния си БВП (в момента под 1 милиард долара) чрез участие в световната търговия и привличане на чуждестранни инвеститори. Докато ЕС настоява да дезинформира чуждестранните инвеститори и банките-кореспонденти, че Вануату е убежище за пране на пари и терористи, той на практика го възпира от постигането на тези цели – все още без ясен път към премахване от списъка след четири дълги години. 

Брюксел може да дискриминира Вануату, стига да иска, защото малката страна е идеалната изкупителна жертва; не отмъщава, няма съюзници и не наема лобисти. Това е мирна нация, която мълчаливо страда. Но европейските данъкоплатци би било разумно да помолят своите бюрократи да покажат как точно техният списък с високорискови трети държави не е упражнение в чиста безполезност и разхищение – с вредно въздействие само върху бедните страни.

Споделете тази статия: