Свържете се с нас

Киргизстан

Bakai Bank печели признание от Moody's на фона на спазването на санкциите срещу Русия

ДЯЛ:

Публикуван

on

Член на Търговската камара на САЩ, Bakai Bank, спазва санкциите срещу Русия и води отговорен бизнес. Следователно няма никакви западни претенции срещу него.

Партньорът на търговската камара на САЩ Bakai Bank от Киргизстан демонстрира как да следваме международни ограничителни мерки и да водим честен бизнес на фона на геополитически рискове

В края на май международната рейтингова агенция Moody's ревизирани своята перспектива за дългосрочните депозити на Bakai Bank от „негативна“ на „стабилна“. Някои анализатори разглеждат това като насърчение за целия банков сектор на Киргизстан. Това е особено уместно на фона на засиления контрол от страна на САЩ и Брюксел върху страните от Централна Азия заради подозрения за заобикаляне на санкциите, наложени на Русия за нейната война срещу Украйна.

Киргизстан е малка централноазиатска страна с население малко над 7 милиона души. Само преди 33 години той е бил част от съветската империя. Сега независимият Киргизстан е хванат в икономическата хватка на по-големите си съседи, Русия и Китай, поради географското си местоположение.

Пекин и Москва исторически са основните икономически партньори на Бишкек. До 2022 г. до 30% от населението в трудоспособна възраст на Киргизстан е било заето в Русия, генерирайки 97% от всички парични преводи у дома, на обща стойност над 2.5 милиарда долара. Руският внос достига 33.6%, износът 24.9%, а делът на Русия в преките чуждестранни инвестиции в Киргизстан е 17.3%. Естествено, всякакви икономически сътресения в Москва пряко засягат Бишкек.

Балансиране на санкциите и колапса

Тази ситуация се запази до 22 февруари 2023 г., когато Русия започна военни действия срещу Украйна. На Москва бяха наложени хиляди санкции. Това силно се отрази на икономиката на Киргизстан, главно чрез прекъсване на дългогодишните връзки с втория по значимост партньор.

реклама

Пълно прекъсване на връзките с Русия би означавало най-малко тежка депресия за икономиката на Киргизстан за следващите години. Финансовите институции в страната са изправени пред три критични въпроса: как да се съобразят със съществуващите санкции, да избегнат вторични ограничения и да поддържат бизнеса, без да причиняват финансов колапс и потенциални граждански вълнения.

Сега е очевидно, че Bakai Bank е една от киргизките банки, които най-добре са успели да постигнат този деликатен баланс.

В началото на санкционната кампания на Запада срещу Москва, ръководството на Bakai Bank откровено отбеляза, че незабавното прекъсване на всички връзки с Русия би било катастрофално за икономиката на страната. Въпреки това банката възприе принципа да следва OFAC и препоръките на други международни институции.

Банката не се оттегли в сенките в преследване на неочаквани извънредни печалби или създаде допълнителни схеми за заобикаляне на ограниченията. Икономическите й интереси останаха на заден план пред спазването на международното право и отговорността й към дългосрочни партньори и вложители. Не всички финансови институции в Централна Азия действаха по подобен начин, въпреки че трябваше. Подходът на Bakai Bank към бизнеса по време на геополитическа криза и режими на активни санкции може да служи като примерен модел.

Bakai Bank първа въведе санкциите на Министерството на финансите на САЩ и OFAC 

В изявлението си Bakai Bank беше една от първите киргизки финансови организации, които осъдиха агресията на Русия срещу Украйна. С решителност, от която се опасяваха някои азиатски финансови институции, банката потвърди ангажимента си да следва OFAC и препоръките за санкции на други авторитетни международни регулаторни организации. Това се случи в момент, когато все още изглеждаше, че конфликтът между Русия и Украйна може да не прерасне в продължителна война.

На 15 септември 2022 г. Министерството на финансите на САЩ предупреди, че чуждестранните банки, които сключват споразумения с картовия оператор „Мир“, рискуват да подкрепят усилията на Русия да заобиколи международните санкции. Тези рискове произтичат от разширеното използване на тази платежна система в чужбина.

Bakai Bank беше първата киргизка финансова организация, която отговори на тази директива на САЩ, деактивирайки банкомати и ПОС терминали за картата на руската национална платежна система, важен инструмент за международното влияние на Москва. Почти всички отговорни финансови институции в Киргизстан последваха този пример.

Напредналите технологии налагат санкции

От самото начало на санкциите много компании търсеха начини да заобиколят тези ограничения. Дори реномирани финансови институции понякога стават жертва на тези опити. За да предотврати това, Bakai Bank отново зае проактивна позиция и стана първата киргизка банка през 2022 г., която прие една от най-модерните системи за контрол на съответствието от LexisNexis Risk Solutions.

Базите данни включват всички списъци със санкции: от Съвета за сигурност на ООН и OFAC до Европейската служба за външна дейност и Министерството на финансите на Обединеното кралство. Според компанията нейните решения съдържат няколко пъти повече информация от официално обявените ограничителни списъци. Автоматизираните системи за мониторинг на контрола на съответствието също идентифицират и анализират медийни публикации и събития, свързани с риска. Ефективността на системата се подчертава от използването й от седем от десетте най-големи банки в света.

След това други финансови компании в Киргизстан също започнаха да използват модерни технологии за борба с опитите за заобикаляне на санкции.

Bakai Bank предотвратява укриването на санкции от физически лица

Може да се направи много извод за репутацията на една банка от това колко често измамниците се опитват да използват нейното име. Наскоро през 2023 г. в Telegram се появиха реклами, предлагащи издаване на карти Bakai Bank на руски граждани без лично присъствие в Киргизстан.

В отговор банката се обърна към правоприлагащите органи и стартира цялостна информационна кампания за защита на бизнес репутацията си, като обясни, че подобни действия нарушават както международните мандати, включително тези на OFAC, така и вътрешните политики на банката. Банкови карти все още могат да бъдат получени само лично в офис, а банката редовно подчертава невъзможността за извършване на операции с Русия.

Придържане към санкциите и сътрудничество с Търговската камара на САЩ

Операциите на Bakai Bank през последните две години и половина са доста показателни. Това е историята на частна финансова институция, работеща в страна, попаднала под натиска и влиянието на две държави. Тази средно голяма банка, според световните стандарти, демонстрира как да работи честно и прозрачно на фона на значителни геополитически рискове, придържайки се към всички международни санкции, като същевременно остава лидер в своята област.

През 2022 г. тя стана най-големият данъкоплатец сред киргизките банки. През 2023 г. тя затвърди позицията си в рамките на „голямата четворка“ на най-големите финансови институции в страната.

Важно е обаче да се отбележи, че санкциите стават все по-строги. САЩ и ЕС, както беше споменато по-рано, наблюдават все по-внимателно спазването на режима на санкции срещу Русия, особено в региона на Централна Азия.

Ето защо Bakai Bank, като член на Американската търговска камара, непрекъснато настоява за подобряване на ефективността на сътрудничеството с американските надзорни институции, като отново работи за бъдещето.

Информацията от Moody's се използва от системата на правителството на САЩ, която си сътрудничи тясно. По този начин нашите експерти предполагат, не само с ключови показатели за ефективност, че Bakai Bank няма да се сблъска с проблеми скоро.

Споделете тази статия:

EU Reporter публикува статии от различни външни източници, които изразяват широк спектър от гледни точки. Позициите, заети в тези статии, не са непременно тези на EU Reporter.
КарибитеПреди 5 дни

Карибският инвестиционен форум продължава да създава възможности за повече инвестиции в региона

БизнесПреди 5 дни

Търсите увеличение на заплатата? HR експерт за най-добрите начини за преговори за увеличение на заплатите

3дравеПреди 5 дни

Моля, отделете 30 секунди, за да подкрепите достъпа до диагностиката на туберкулозата

Демократична република КонгоПреди 5 дни

ДР Конго – Руанда – Уганда… Какво казва последният доклад на ООН?

святПреди 3 дни

Тръмп оцеля след опит за убийство, тъй като въоръжен мъж беше застрелян

БангладешПреди 3 дни

Превръщане на изменението на климата в път към просперитет: Бангладеш има за цел да премине от уязвимост към устойчивост

Китай и ЕСПреди 5 дни

„Произведени в Китай“ продукти, предпочитани от международни спортни събития

финансиПреди 4 дни

Зелените облигации от 1 милиард евро са силно надписани на пазара в Лондон

Тенденции