Как тъмната политика унищожи европейска банка

На 10^th Март 2015 г. Мрежата за борба с финансовите престъпления на Министерството на финансите на САЩ (FinCEN) нанесе удар с чук върху Banca Privada d'Andorra (BPA), като определи банката като „основна грижа за пране на пари“ съгласно законодателството на САЩ - пише Дик Рош, бивш ирландски министър по европейските въпроси.

BPA няма предупреждение, че е под контрол. Не му беше дадена възможност да отговори на обвиненията на FinCEN или да види неговите доказателства.

Опитът да се оспори FinCEN в американските съдилища беше разочарован, когато агенцията отмени определянето си на BPA въз основа на това, че тъй като банката беше затворена, тя „вече не е основна грижа за пране на пари“. С вдигането на обозначението FinCEN твърди, че няма случай за отговор. Американските съдилища се съгласиха с тази „логика“.

Издълбаните остатъци от BPA бяха продадени от властите на Андора през 2016 г. на JC Flowers за 29 милиона евро, малка част от първоначалната му стойност.

Историята не свърши дотук: появилите се доказателства сочат, че унищожаването на BPA има толкова общо с мътната политика, колкото и с прането на пари, че FinCEN е изиграна като „полезен идиот“ от тайна полицейска операция и че нейната намеса е още едно обезпокоително пример за екстериториален обхват на САЩ - пише Дик Рош, бивш ирландски министър по европейските въпроси.

Хващащи окото обвинения.

Същността на случая на FinCEN беше, че небрежността от страна на BPA в процедурите за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML-CFT) даде достъп на трети страни, които перат пари (TPML) до финансовата система на САЩ.

реклама

Тези твърдения се оспорват енергично от бивши акционери на BPA. Те посочват, че BPA е спазвала изцяло разпоредбите и че регулаторните органи на Андора са получили подробни годишни доклади и независими външни експертни доклади относно процедурите за AML-CFT. Те също така посочват, че поредица от съдебни дела от 2015 г. насам не са довели до констатации за пране на пари срещу BPA.  

Акционерите също така твърдят, че тъй като основната регулаторна агенция на Андора е била ръководена от бивш одитор, който е участвал в изготвянето на доклади за BPA, органите на Андора са имали уникална представа за операциите на BPA.  

FinCEN подкрепи делото си срещу BPA с четири привличащи вниманието обвинения, всички от които са оспорени от акционерите.

Първото обвинение се отнася до Андрей Петров, описан като прач на пари трета страна [TPML], „заподозрян“ във „връзки със Семен Могилевич, един от десетте най-издирвани бегълци от ФБР“.  

Руснакът Петров, живял в Испания, е бил агент на бившия депутат от руската Дума Виктор Канайкин. През 2003 г. Канайкин открива сметка в BPA със средства, преведени от латвийска банка. Като агент на Канайкин Петров имаше ограничен достъп до сметката. Той прехвърли 2.5 милиона евро през сметката, 1.5 милиона евро от банкови сметки в Обединеното кралство, а останалите от други банки в Андора.

Две години преди определянето на FinCEN за BPA, Петров е арестуван от испанските власти по подозрение, че е помогнал за изпирането на 56 милиона евро, цифра, която предполага сделки с много банки, различни от BPA.

В съдебното дело, последвало ареста на Петров, не бяха установени нарушения срещу BPA. В допълнение към това, акционерите се питат защо FinCEN не е проучила другите банки в Андора, Обединеното кралство или Латвия, които са имали транзакции със сметката на Kanaykin.  

Второто обвинение на FinCEN включва сметки на граждани на Венецуела. Американската агенция твърди, че 2 милиарда долара, източени от Petroleos de Venezuela, са били преместени през тези сметки.

 Акционерите отново отбелязват недостатъци в разказа на FinCEN. Те отбелязват, че средствата в сметките на BPA са дошли след надлежна проверка от американски и андорски банки, нито една от които не е забелязала нередности. Те посочват, че сметките, фигуриращи в съдебни процедури, са били отблокирани след две години проверка. BPA не установи нарушение.

Третото твърдение на FinCEN се фокусира върху Гао Пинг, китайски гражданин, описан от американската агенция като действащ от името на „транснационална престъпна организация, занимаваща се с търговско пране на пари и трафик на хора“.  

Гао Пинг беше арестуван от испанските власти през 2012 г. По това време той беше описан от Ройтерс като „най-известния китаец в Испания“.

Прокурорът за борба с корупцията на Испания обвини Гао Пинг и над 100 негови сътрудници в системни данъчни измами, извършени от 2010 до 2012 г. Обвиненията включват престъпна организация, подкупи, контрабанда, пране на пари, престъпления срещу Министерството на финансите и заплахи за незаконно задържане. 

FinCEN твърди, че Гао Пинг е „платил прекомерни комисионни на служители на BPA, за да приемат парични депозити в по-малко проверени сметки и да прехвърлят средствата към конкретни заподозрени фиктивни компании в Китай“. Освен това се твърди, че Гао Пинг се е опитал да подкупи BPA, за да задържи сметката на Рафаел Палардо, бизнес партньор.

Акционерите посочват, че Гао Пинг не е имал сметки в BPA, не е имал преки отношения с банката и отхвърлят предположението, че е предлагал подкупи, за да запази сметката в Pallardo.

Те посочват, че през 2010 г. увеличението на транзакциите по сметката Pallardo е накарало BPA да възложи преглед от KPMG. KPMG не откри незаконна дейност, но съобщи, че акаунтът е свързан с укриване на данъци в Испания. Притежаването на средства в Андора за укриване на данъци в Испания не беше престъпление в Андора, но тъй като BPA се разрастваше в Испания, тя изпусна Pallardo като клиент през 2011 г., година преди ареста на Гао Пинг и четири години преди FinCEN да определи BPA.  

В допълнение към подчертаването на конкретни недостатъци в „доказателствата“ на FinCEN по случаите Петров, Венецуела и Гао Пинг, акционерите на BPA също така посочват, че и трите случая са обхванати от специална независима външна проверка, представена на регулаторната агенция на Андора INAF през 2014 г.

В своя четвърти „случай“ FinCEN твърди връзка между BPA и лице, идентифицирано като „TPML 4“, което е работило с наркокартела Синалоа, най-мощната организация за трафик на наркотици в Америка. Акционерите на BPA отхвърлят предположението за каквито и да е връзки с картела и посочват, че FinCEN не е представила доказателства, които да докажат противното.     

Появяващи се доказателства

Завесата, дръпната от американските съдилища над действията на FinCEN, беше разтворена от съдебни дела в Испания и Андора. Доказателствата в тези случаи поставят под съмнение действията на FinCEN и подчертават ролята на тайна и силно политическа операция на испанската полиция.

Самоопределението на Каталуния се превърна в основен проблем в испанската политика от 2010 г. Категорично се противопоставяше на идеята, правителството на Мариано Рахой позволи формирането на тайна полицейска операция, операция Каталуния, фокусирана върху подкопаването на доверието в каталунските лидери.

Разследване, започнало през 2015 г. на бизнес дейностите на бившия полицейски началник Хосе Мануел Вилярехо, създаде забележителни материали за аферата BPA.  

Ядосан от обвиненията срещу него, Вилярехо пусна експлозивен материал за операция Каталуния, в която той беше централен играч.

В показания под клетва пред андорски съд, разследващ аферата BPA, Villarejo свидетелства, че е бил инструктиран да предаде силно вредна информация за BPA и нейното дъщерно дружество Banco Madrid на Министерството на финансите на САЩ.

В медийни доклади Villarejo очерта как, вярвайки, че BPA не е оказало пълно съдействие, на американските „колеги от разузнаването“ и FinCEN са изпратени „доклади, пълни с лъжи“, включително твърдения за „венецуелски и руски клиенти“ на BPA.  

Таен запис на касета, направен през март 2014 г. и публикуван миналия май, разкрива как ръководството на операция Каталуния обсъжда как да извлече незаконно информация, вредна за каталунското сепаратистко ръководство от BPA.

Записът категорично подкрепя твърденията на акционерите на BPA, братя Ciero, че испанските власти, използвайки изнудване, принуда и изнудване, са принудили BPA да предаде частна банкова информация, свързана с дългогодишния каталунски лидер Jordi Pujol, на Марселино Мартин Блас, бивш ръководител от звеното за вътрешни работи на испанската национална полиция, друг водещ играч в операция Каталуния.  

В телевизионно интервю през май Villarejo определи методите, използвани срещу BPA, като „незаконни“ и описа банката като „най-голямата жертва“ на Каталонската операция.

Испанският конгрес призна съществуването на операция Каталуния. Каталунският парламент заключи, че Мариано Рахой и членовете на неговата администрация са заговорничели да дискредитират политически съперници.

През юни миналата година съдия от Андора призова бившия испански премиер Рахой и двама от неговите бивши министри и бивши служители в Министерството на вътрешните работи на Испания, за да свидетелстват като обвиняеми по отношение на операция Каталуния и ролята, която тя изигра в разпадането на BPA. Рахой оспорва призовката в мадридските съдилища.

Въпреки че ще отнеме време, за да се разиграят всички съдебни дела, свързани с BPA, ясно е, че мътната политика изигра основна роля в аферата с BPA. Също така е ясно, че аферата е още един обезпокоителен пример за екстериториален обхват на САЩ, въпрос, по който ЕС мълчи твърде много.  

Дик Рош е бивш ирландски министър по европейските въпроси и бивш министър на околната среда. Той беше ключов играч в ирландското председателство на ЕС през 2004 г., което видя най-голямото разширяване на ЕС, когато 10 държави се присъединиха към членство на 1 май 2004 г.  

Споделете тази статия: