Руска следа вероятно ще подкопае бъдещето на шефа на украинската централна банка Андрий Пишний

EU Reporter вече публикува разследване за новия ръководител на украинската национална банка, където цитирахме известен украински журналист Сергий Лямец. След публикацията С. Лямец ни предостави своя отделна статия - публикувана по-долу - за подозрения за някои банкови злоупотреби, които са важни, когато говорим за шефа на централната банка и семейството на украински бизнесмени, силно свързани с бившия руски президент Медведев .

Руска следа вероятно ще подкопае бъдещето на шефа на Украинската централна банка Андрий Пишний, пише Сергий Лямец.

"Във времена на руска инвазия и европейски санкции тези моменти едва ли могат да бъдат оставени незабелязани. Имаше един епизод в дейността на сегашния ръководител на Националната банка на Украйна (НБУ), който някога беше широко разпространен от украинските медии. През 2020 г., докато Андрий Пишни оглавяваше държавната Oschadbank, той извърши доста подозрителна финансова транзакция. Минаха няколко години, а тези сделки не бяха надлежно разследвани. Освен това Пишни оглави НБУ.

Може да се каже, че по времето на руската война може да има други важни въпроси за разследване, но точно това е причината да се върнем към тази история. Причината е, че сделката е извършена с контрагент, който се смята за роднина на небезизвестния руски служител, бившия президент на Русия Дмитрий Медведев. Именно той никога не е пропускал публичен шанс да заплаши Украйна и Запада с ядрени бомби. Междувременно предполагаемите му роднини просперират в Украйна поради подозрителни сделки, които украинските правоприлагащи органи не са успели да разследват правилно. 

Историята е за заем за изграждането на един от най-големите офис и търговски центрове в Киев „Гъливер“. Тя принадлежи на "Три О" LLC, която през 2006 г. получи първоначални 61.6 милиона USD заеми, предоставени от държавните "Oschadbank" и "Ukreximbank". Андрий Пишний, който сега е ръководител на НБУ, тогава заемаше позицията на първи заместник-председател на борда на "Ощадбанк". Той лично участва активно в сделката и дори коментира този заем пред руския „Комерсант“.

Впоследствие дългът нарасна до над 200 млн. долара, а според някои източници - дори до 441 млн. долара. По-голямата част от финансирането е осигурено от "Ощадбанк" (353 милиона долара), а приблизително една четвърт от инвестицията е направена от друга държавна банка - "Укрексимбанк".

Предишни бенефициенти на комплекса бяха Вагиф Алиев, Олексий Кучеренко и Сергей Веселов. Но през 2012 г. недовършеният тогава "Гъливер" беше закупен от Виктор Полишчук, собственик на веригата магазини за електроника и домакински уреди "Технополис". Тази сделка беше одобрена от Разследване на "Комерсант".

Днес официалният собственик на "Три О" LLC е куп офшорни компании и един физически Вячеслав Игнатенко. Но както следва от разследване на неправителствената организация „Наши“ („Нашите пари“), Виктор Полишчук и съпругата му Лилия Резвая остават истинските собственици на търговския център „Гъливер“. Вероятно все още го притежават.

Виктор Полищук е известен не само като собственик на мрежата Технополис, която той обедини с мрежата Елдорадо след придобиването й през 2013 г. Бизнесменът притежаваше и фалиралата банка „Михайливски“, която остави след себе си хиляди измамени клиенти, причинявайки загуби на Украинска държава от милиарди гривни. Но дори този факт не е най-компромисиращият.

Съпругата на Полищук, Лилия Резвая, често е наричана племенница на Светлана Медведева, съпругата на бившия президент на Руската федерация. Сега Дмитро Медведев е заместник-председател на Съвета за сигурност на Руската федерация и един от основните поддръжници на Владимир Путин, издирван от Наказателния съд в Хага за престъпления срещу украински деца. Медведев редовно заплашва Запада и Украйна с ядрени атаки и е един от най-видните ястреби, подкрепящи войната.

Всъщност нахлуването на Русия в Украйна не започна през 2022 г., а през 2014 г. с анексирането на Крим и окупацията на Донбас.

Така през 2020 г. Андрий Пишни и служителите на Oschadbank не можеха да останат неинформирани за подкрепата на Медведев за анексирането на Крим и военните действия в източната част на Украйна. Pyshniy също може да знае за предполагаеми връзки между семействата Polishchuk и Medvedev, тъй като това е Le Secret de Polichinelle в Украйна. Полишчук и Резвая обаче никога не са признавали семейната си връзка с Медведев, но с това бяха известни в украинските медии. Те биха могли да използват тези слухове, за да демонстрират своята значимост поради близките си отношения с бившия руски президент.

Така че е много неудобно, че държавна банка, въпреки пряката връзка на нейния кредитополучател с бившия руски президент, се ангажира с широкообхватно преструктуриране на дългове при много подозрителни условия.

Изплащането на дълга за изграждането на "Гъливер" трябваше да стане през 2025 г. След кризата от 2014-2016 г. обаче Полишчук спря да плаща дълга. Медиите казаха, че това не е причината той да няма пари. Това беше по-скоро неговият начин да прави бизнес. През октомври 2016 г. ръководителят на Националната банка на Украйна Валерия Гонтарева официално заяви, че Полишчук дължи на украинските банки и Фонда за гарантиране на влоговете на физически лица 23 милиарда UAH. Беше заявено, че средствата са били именно "изтеглени" от неговата банка "Михайливский" чрез различни подозрителни схеми. Банката фалира, НБУ регистрира измами за милиарди долари със средства на клиенти. Върховната Рада дори беше принудена да приеме специален закон за да изплати дълговете на хиляди измамени банкови вложители за сметка на държавата.Но не последва адекватна реакция от властите.Изненадващо името на Полишчук така и не попадна в списъка на заподозрените по това дело.Още повече, че все още не е Все още не е известно дали става въпрос за корупция на ниво държавни служители или за опортюнистично политическо решение поради семейни връзки на семейство Полишчук.

През ноември 2016 г. собствеността на "Гъливер" беше арестувана като част от делото за фалит на банка "Михайливски". За да разграничи печелившия бизнес център и фалиралата банка, Полишчук отрече да притежава Gulliver, увери, че „никога не е бил собственик на компанията „Три О“ и нарече ареста „изненада“. „Гъливер не ми принадлежи. Не мога да кажа от какви процесуални действия се е ръководила прокуратурата“, каза Полишчук в интервю. Но той официално призна, че съпругата му, която медиите вече признаха за роднина на Медведев, "управлява" Гъливер.

Въпреки това, преговорите относно дълговете на Гъливер се водят от самия Полищук. Според украинските медии, през 2018 г. Oschadbank преструктурира дълга на редица компании, които бяха свързани с Polishchuk, включително Gulliver, Diesa LLC, Technopolis-1 LLC, Techenergotrade LLC и др. Така че преструктурирането на дълга на Gulliver не беше единственият случай на сътрудничество с Андрий Пишни .

През септември 2016 г. бивш служител на Министерството на финансите предостави информация, че заемът на Oschadbank на роднина на Медведев е 460 милиона долара, докато пазарната стойност на ипотекирания имот е едва половината от тази сума. Наистина, в извлечението от регистъра на правата на собственост върху недвижими имоти сумата на дълга е 440.99 милиона долара - 352.79 милиона долара - към "Ощадбанк" и 88.2 милиона долара - към "Укрексимбанк".

През март 2016, вестник "Уикли мирър". пише, че заемът на собствениците на Guliver е определен на изненадващо ниска лихва от 9%, докато лихвите на пазара достигат 30%, а периодът на плащане е удължен до декември 2025 г., което е много необичайно за украинския пазар.

Андрий Пишний, който вече ръководеше Oschadbank, се въздържа от коментар пред журналисти защо собствениците на Gulliver са получили такова преференциално третиране, но по-късно спомена, че „всички решения за заеми са взети от кредитния комитет и бордът на банката е с участието на представителите на НБУ“. Така че той на практика отказа да поеме отговорност за такова подозрително решение.

Това обаче не беше краят на историята.

През 2018 г. отново се оказа, че въпреки тези изключителни условия задълженията не са платени. Държавните банки инициираха търг за продажба на ипотекирани имоти за тези заеми, по-специално търговския център Gulliver. През есента на 2018 г. "Ощадбанк" и "Укрексимбанк" предложиха за продажба правата и вземанията по кредити, обезпечени с имуществото на търговския център Gulliver. Началната цена беше 18.2 милиарда UAH.

Тогава обаче търгът не се състоя. Вместо това се случи нещо странно. През 2020 г., разследваща журналистическа група "Нашите пари" публикува извлечение от държавния регистър на правата на собственост върху недвижими имоти, което дава информация за дълга на Gulliver към Oschadbank за 537.2 милиона долара и към Ukreximbank - за 137.8 милиона долара (т.е. общо - 675 милиона долара). Така общият дълг, дължим на проекта Polishchuk към две държавни банки, достигна 674.99 милиона щатски долара.

И така, въпреки толкова лошата кредитна история на Полишчук и Гъливер през 2020 г., Ощадбанк на Андрий Пишни не само отложи изплащането на дълга, но дори увеличи срока за кредитиране. Освен това Gulliver получи нови, фантастични украински пазарни условия за нови заеми. Според публикуваните документи срокът за погасяване на дълга на компанията към държавните банки е удължен до януари 2044 г., а лихвеният процент по кредита е определен на ниво от 3.65% във всички валути.

Какво може да означава тази сделка за Polishchuk в реалностите на украинския бизнес? Ефективното преструктуриране до 2044 г. може да се обясни с това, че заемът никога няма да бъде изплатен. Предоставените лихвени проценти бяха явно непазарни. Такава щедра оферта никога не би могла да бъде получена дори от най-печелившия бизнес в Украйна. Този факт поражда подозрение, че Андрий Пишни е организирал задкулисно преструктуриране по специална договореност. Като се има предвид, че "Ощадбанк" е държавна, можем да подозираме корупция на изключително високо ниво. Не е изненада, че заради подобни заеми Ощадбанк има едни от най-лошите резултати на пазара и редовно изисква от собственика – украинското правителство – да й предостави поредната субсидия от държавния бюджет.

Ако подозрението е правилно, това означава, че украинските данъкоплатци са субсидирали частно богатство на истински роднини на бившия руски президент.

Подобна история трябваше да бъде разследвана и виновните да бъдат наказани. Но в този случай резултатът беше съвсем различен. Председателят на борда на държавната Ощадбанк Андрий Пишний беше повишен в позицията председател на Украинската централна банка, след като двамата му предшественици бяха принудени да напуснат постовете си преди края на мандата си и двамата обвиниха поста на президента под политически натиск . Така че поставянето на човек с такава „кредитна история“ на поста ръководител на НБУ може да бъде предупреждение за международните партньори на Украйна.

Украинските власти сега санкционираха своите собствени и чуждестранни граждани доста сурово, често само след предположение, че сътрудничат на Руската федерация. В този случай имаме сериозни факти, които както украинските, така и западните власти трябва да разследват много задълбочено“.

Авторът,  Сергий Лямец, е известен украински журналист.

Споделете тази статия: