Алианс за милиард: Игор Коломойски, Bank Alliance & United Energy

Bank Alliance, в тайно споразумение с енергийните търговци, свързани с украинския олигарх Игор Коломойски, открадна 14,000 XNUMX дрона Mavic от държавата. Съдилищата предотвратяват възстановяването - пишете Гари Картрайт от EU Today.

През последните няколко седмици съдиите от Киевския икономически съд и Северния икономически апелативен съд всъщност замразиха шансовете на Ukrenergo да възстанови 1.13 милиарда UAH (26.7 милиона евро).

Това е част от средствата, които United Energy, свързана с Игор Коломойски, в началото на пълномащабната инвазия в Украйна получи от препродажба на електроенергия, без да плаща на държавата. 

Дългът на фирмата трябваше да бъде покрит от поръчителя – Банк Алианс.

 То обаче също отказа да изпълни задълженията си. Сумата, равняваща се на цената на 14,000 57,000 дрона Mavic, 7,000 155 FPV дрона или XNUMX XNUMX XNUMX мм снаряда за украинските отбранителни сили, виси във въздуха. 

В същото време Националното антикорупционно бюро на Украйна (НАБУ), което разследва случая, не участва като страна в съдебното производство.

Схемата с гаранцията.

Пълномащабната война, която продължава вече трета година, не спира мащабните корупционни схеми в Украйна. 

В началото на януари 2024 г. Националното антикорупционно бюро и Специализираната антикорупционна прокуратура оповестен разкриването и приключването на разследването на зашеметяващата сделка с участието на държавната енергийна компания Ukrenergo, търговската фирма United Energy и търговската банка Alliance, която в началото на пълномащабната инвазия в Украйна причини загуби на държавата в размер на над един милиард гривни. 

Въпреки факта, че всички участници са известни и участието им в схемата е очевидно, редица съдебни процеси, свързани с това криминално дело, ни карат да предположим, че корумпираните служители ще излязат невредими.

Според случай файл, хронологично тази история започва през есента на 2021 г. 

В този момент Алианс - малка банка - издаде гаранция на United Energy. Тази компания е свързана с Игор Коломойски. Според документите банката гарантира плащанията за електроенергията, закупена от Ukrenergo.

Въпреки това, наличието на такъв документ (който потвърждава, че банката "застрахова" този клиент) позволява на компанията да преговаря и да получава електроенергия всъщност на кредит. Ръководителят на отдела на Ukrenergo, който трябваше да спре такова енергоснабдяване, като вземе предвид дълговете, но не го направи, пренебрегна проблемите на United Energy. 

В резултат компанията на Коломойски препродаде енергията, получена от Ukrenergo, като изтегли пари на свързана компания. Като се вземат предвид глобите, общият дълг на този контрагент възлиза на 1.7 милиарда UAH, от които Ukrenergo вече успя да възстанови само 600 милиона UAH.

В случая с NABU всичко изглежда просто и ясно: служителят на Ukrenergo, председателят на борда на банката и партньорът на Коломойски Киперман, който отговаря за United Energy, беше обявен за издирване. Криминалистите посочиха, че и тримата действително са участвали в сделката.

Наказателно дело с такъв сюжет обаче все още не е съдебно решение. Върховният антикорупционен съд ще трябва да разгледа тази история и да произнесе справедлива присъда на участниците.

Ukrenergo своевременно изпрати редица искания на банката за изпълнение на гаранционните задължения за дълговете на United Energy. Финансовата институция ги е изпълнила само частично. 

Като част от икономическия спор държавната компания сега се опитва да възстанови от банката-гарант дължимите на държавата средства за 1.13 милиарда UAH, които компанията всъщност е взела назаем и не е върнала. Банката обаче отказва да носи отговорност за тези задължения.

Не участник в схемата, а жертва?

На сайта на Bank Alliance се появи пространно интервю на бенефициера Александър Сосис, в което той твърди, че гаранцията е трябвало да бъде изпълнена само ако всички страни следват правилата на играта на пазара на електроенергия. 

Тъй като Ukrenergo - противно на вътрешните правила - продължи да доставя енергия на United Energy, финансовата институция в тази история е жертва на обстоятелствата. 

Преди да бъде обявена за издирване Юлия Фролова, шеф на борда на банката, каза в коментар към mind.ua че изискванията на Ukrenergo са неправилно съставени, поради което не подлежат на удовлетворение. 

Ukrenergo отрече това, тъй като банката все пак удовлетвори част от исканията, формулирани по същия начин. В подкрепа на подобна гледна точка банката дори - вероятно - ангажира няколко "лидери на общественото мнение", които в унисон със собственика изразени им становища по тяснопрофилна тема.

„Презумпцията за правотата на бенефициента (Ukrenergo) се състои в това, че при добросъвестно поведение на бенефициента самият факт на предявяване на иск към банката гарант показва, че длъжникът (United Energy) не е изпълнил основното си задължение и че банката има задължението да плати сумата на гаранцията“, коментира въпроса пред адвокатът на Arzinger Евген Дядюк. mind.ua.

Ukrenergo казва, че е готова да си сътрудничи с NABU, за да разбере какво всъщност се е случило. Основната линия на защита е, че отговорният служител е работил в условия на евакуация, поради което производствените процеси са били частично забавени. 

Следователно - вероятно - той не е имал зло намерение да доставя "безплатна" енергия на United Energy. Компанията на Коломойски е единствената, която всъщност не отрича вината си за участие в схемата.

В две паралелни дела Bank Alliance защитава правото си да не плаща дълга на компанията на Коломойски. 

През декември 2022 г. Икономическият съд на Киев с решение по дело № 910/3268/22 задължи институцията да изпълни гаранционните си задължения за 1.13 милиарда UAH, докато банката обжалва това решение. 

Съдебните заседания в Северния апелативен съд в нарушение на всички процесуални срокове продължават повече от година. 

Според медиите съдиите са били болни, били са в отпуск по болест, в отпуск, самоотводили са се, позовавайки се на вниманието на медиите към делото, отложили съдебното заседание и не са могли да вземат решение по същество.

В крайна сметка на 25 април 2024 г. съдиите от Апелативния съд, а именно Хенадий Коробенко, Каролина Тарасенко и Алла Тищенко, издадоха решение за спиране на производството. 

Причината беше друго решение, взето преди седмица от Икономическия съд на Киев, в рамките на което Bank Alliance вече реши да оспори законността на самата банкова гаранция. 

По дело № 910/1479/23 съдия Ростислав Сташкив призна гаранцията за неизпълнима. 

Така че сега Ukrenergo ще трябва да обжалва и това решение. До приключване на всички етапи няма да има връщане към спряното производство по основното дело. 

Интересното е, че съдия Сташкив всъщност разследва обстоятелствата по делото, които вече бяха разследвани от колегите му през декември 2022 г. и въз основа на които гаранцията беше счетена за приемлива. 

Той обаче не искаше да включва NABU на страната на Ukrenergo като жертва в този случай.

Друга подробност, на която медиите обърнаха внимание, е размерът на съдебната такса, определена за Банк Алианс. 

Тъй като съдия Сташкив реши, че предмет на делото са неимуществени отношения между финансовата институция и Укренерго, съдебна такса беше определена на 5,368 UAH. Всъщност, като се вземе предвид размера на задълженията, признати от съда, при завеждане на дело банката трябваше да плати съдебна такса от най-малко 1 милион UAH. 

Подобна позиция на съда относно определянето на тази категория спорове като несъществени като цяло противоречи на установената съдебна практика.

Всички тези действия от страна на банката и съда всъщност водят до нов кръг в тази история, печелейки време на участниците да забавят плащането по гаранцията на Банк Алианс.

На прага на оттегляне от пазара

Националната банка на Украйна (НБУ) отговори на поиска на НВ. Бизнес изданието, че следи ситуацията около Bank Alliance и при необходимост ще вземе мерки. 

Неизпълнението на гаранционните задължения от финансовата институция може да повдигне въпроса за оттеглянето й от пазара. В крайна сметка собственият капитал на банката е под 1 милиард UAH, следователно гаранционното плащане в размер на 1.13 милиарда UAH може значително да повлияе на нейната финансова стабилност. 

Паралелно с процесите по отношение на банката, Ukrenergo се опитва да събере средства не само от финансовата институция, но и директно от United Energy. Следващото съдебно заседание по този спор е планиран за май 8г.

Журналистите вече обърнаха внимание на факта, че е доста необичайно банка от трето ниво да поема задължения за милиарди гривни, които надвишават нейните финансови възможности. Освен това дори бегъл преглед на балансовите данни показва, че Bank Alliance не е имала право да издава гаранции в такъв размер. 

Към 1 септември 2021 г. финансовата институция има регулаторен капитал от 610 милиона UAH. Това означава, че гаранцията по договора с United Energy не може да надвишава 152 милиона UAH (25% от регулаторния капитал). 

Въпреки това, като се вземат предвид споразуменията между компанията и банката, размерът на гаранцията достигна почти 1.9 милиарда UAH. Това е 12.5 пъти повече от нормативната граница. 

Това трябва да привлече вниманието на първо място на регулатора (НБУ). Според резултатите от проверката на Bank Alliance през декември 2023 г. тя стана известен че банката умишлено е представила ненадеждни финансови отчети на НБУ. Отново възниква въпросът къде е позицията на НБУ?

Въпреки това Bank Alliance издаде други гаранции (към септември 2023 г. те надхвърлиха 7 милиарда UAH) и участва в редица съдебни дела, свързани с отказ за удовлетворяване на гаранционните изисквания на кредиторите, по-специално на Министерство на отбраната, Националната здравна служба на Украйна, Операторът на газопреносната система на Украйна, Нафтогаз Трейдинг и Украинско море Портове Власт. 

Освен това банката фигурира в материалите на наказателно производство № 42017000000000445 от 17 февруари 2017 г., което показва, че чрез банката през 2017−2018 г. ръководството на регионалните газови компании на Дмитро Фирташ е могло незаконно да тегли средства, което е довело до значително увеличение на дълга към Нафтогаз.

По този начин е очевидно, че анулирането на гаранции във всички случаи не е най-добрият начин за позициониране на финансовата институция на пазара. Освен ако това не е целта на бизнес модела. Но тогава Националната банка - както и NABU - трябва да го разгледат по-отблизо, за да минимизират рисковете, поети от вложителите, както и бизнеса, който все още работи с финансовата институция.

Авторът, Гари Картрайт, е британски журналист и писател.

Основно изображение: Перша шпалта, грабване на екрана чрез YouTube (обществено достояние)

Споделете тази статия: