Разбиране на промените в разпоредбите за лиценз за хазарт в Обединеното кралство през 2024 г

Здравейте, колеги любители на игрите! Какво вълнуващо време за живеене, нали? С огромен набор от казино игри, които включват тръпката от покера с високи залози, непредсказуемата природа на рулетката, стратегическите сложности на блекджека и простото удоволствие от онлайн слотовете и зарове онлайн, светът на онлайн хазарта се разраства с несравними темпове. Индустрията се разрасна бързо и това разнообразие - заедно с лекотата на игра от вкъщи - със сигурност е допринесло значително за това. Но в средата на цялото това вълнуващо развитие и дигитално удоволствие има нещо изключително важно, което всички трябва да сме наясно: познаването на законите, които контролират тази област.

Във връзка със законите, нека се съсредоточим върху Обединеното кралство, което има един от най-големите и натоварени хазартни пазари в световен мащаб. Пазарът на игри във Великобритания е вторият по големина в Европа, като комарджиите от страната харчат удивителните £14 милиарда ($18.9 милиарда) годишно. Тази огромна индустрия е кошер от дейности, така че има смисъл тя винаги да се променя, за да предотврати незаконното поведение и да гарантира безопасността на играчите.

Като надзорник на индустрията, Комисията по хазарта на Обединеното кралство винаги наблюдава и прилага нови мерки за повишаване на безопасността. Инструментът „Кажете ни нещо поверително“, който беше представен през декември 2023 г., е един пример. Този интелигентен инструмент улеснява докладването на незаконна и подозрителна дейност, което допълнително демонстрира отдадеността на Комисията към справедлива и прозрачна игрална среда.

Навигирането в регулаторната среда в Обединеното кралство може да се оприличи на игра на триизмерен шах поради тези чести промени. Но не се страхувайте – ние ви покриваме, скъпи читатели. Нашето изчерпателно позоваване на законите за хазарта в Обединеното кралство има за цел да ви държи информирани и да ви помогне да играете правилно в тази динамична среда.

В Обединеното кралство игрите разрешени и регулирани ли са?

В Обединеното кралство игрите наистина са разрешени и регулирани.

Основният орган, който контролира сектора на хазарта в Обединеното кралство, е Комисията по хазарта на Великобритания. Той контролира много видове хазарт, като лотарии, спортни залагания, онлайн игри и игри в казино. Освен това той гарантира, че операторите се придържат към набор от критерии за справедливост, честност и откритост, като предоставя лицензи на тези, които го правят.

Комисията е в състояние да разгледа и наложи правилата, да санкционира неспазването им и да се справи с проблемите, свързани с натрапчивото залагане.

реклама

Освен това операторите на дистанционен хазарт са предмет на определени закони в Обединеното кралство. За да предоставят законно своите услуги на граждани на Обединеното кралство, тези оператори трябва да кандидатстват за лиценз от Комисията по хазарта.

Основни разпоредби?

Основното законодателство за хазарта в Обединеното кралство е Закон за хазарта от 2005 г. (GA), който определя важна терминология, включително „лотария“, „залагане“ и „награда“. Законът установява изисквания за различните видове лицензи за хазартни игри, както и ограничения и санкции за хазартни заведения. Създаден е с намерението да защити децата, да спре незаконни дейности като пране на пари и да осигури справедливи условия за игра. В резултат на това беше създадена Комисията по хазарта, за да гарантира, че изискванията на закона се спазват от индустрията.

Операторите трябва да спазват Лицензионните условия и кодексите на практика (LCCP) на Комисията по хазарта, за да получат и запазят своите лицензи за хазарт. LCCP обхваща широк кръг от теми, като програми за социална отговорност, защита на клиентите, маркетинг и реклама и предотвратяване на прането на пари.

Освен това техническите стандарти за дистанционен хазарт и софтуер (RTS) предлагат технически насоки за онлайн спортни залагания, покер зали и казина, които се занимават с въпроси, включително насърчаване на отговорно залагане, защита на парите на играчите и гарантиране на честен геймплей. Законът за приходите от престъпления от 2002 г. се занимава със законите срещу изпирането на пари, като изисква от корпорациите за игри да създадат политики за спиране на изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Законът за Националната лотария и др. от 1993 г. определя правилата и рамката за това как се управлява Националната лотария в Обединеното кралство. Междувременно кодексите на Службата за рекламни стандарти (ASA) управляват маркетинга и рекламата, отнасящи се до игрите. Операторите трябва да се уверят, че техните маркетингови материали подкрепят отговорната игра и не са насочени към хора, които лесно могат да бъдат наранени от тези кодове.

Кои са под регулациите?

Съгласно Закона за хазарта (GA), редица продукти и дейности се управляват от правилата за хазарта. Сред тях са аркадите, които могат да се погрижат както за възрастни, така и за семейства. Друга важна категория са залаганията, които включват всички форми на залагания на симулирани събития или събития на живо. Това може да включва прогнозиране на това как ще се развие дадено събитие, оценка на шанса нещо да се случи или дори проверка на истинността на дадено твърдение. Освен това, лицензи трябва да бъдат получени от лица, които работят като посредници в процеса на залагане.

Както игрите на живо, така и виртуалните бинго игри трябва да спазват тези правила. След това има казина, които работят в Обединеното кралство, както физически, така и виртуални; размерът на предприятието влияе върху изискванията за лиценз за тези предприятия. Следват лотарии, които включват обществени, частни и национални лотарии. Важно е да запомните, че националната лотария се подчинява на различни правила от останалите.

Тези правила за хазарт се прилагат и за игрални машини, които включват машини за плодове, слот машини и терминали за залагания. И накрая, тези правила се прилагат и за софтуер за хазарт, който позволява на потребителите да правят залози от разстояние.

Видове лицензи

В Обединеното кралство съществуват три категории лицензи за хазарт: 1) оперативни, 2) лични и 3) помещения. Местните власти предлагат лицензи за помещения; Комисията по хазарта издава оперативни и индивидуални лицензи.

1. Лицензи за експлоатация

За да предлагат услугите, изброени в предишния раздел, хазартните предприятия трябва да имат лиценз за дейност. Доставчиците трябва да кандидатстват за различни лицензи, ако управляват няколко игрални заведения (като казина и игрални автомати).

Съществуват три вида оперативни лицензи: 1) наземни, 2) онлайн и 3) спомагателни. Допълнителни лицензи са необходими за оператори, които предлагат залагане по имейл и телефон. Хазартните компании трябва да притежават както онлайн, така и офлайн лицензи, когато работят както дистанционно, така и лично.

Освен това една корпорация трябва да получи лиценз, ако нейният онлайн хазартен бизнес е базиран в чужбина, стига да предлага услуги на играчи в Обединеното кралство.

Кой може да кандидатства?

Всеки индивид или група, където и да е по света, е добре дошъл да кандидатства. Всеки кандидат трябва да е на възраст над осемнадесет години. Действията, които лицензът е предназначен да разреши, трябва да бъдат посочени в заявлението. Попълнените заявления могат да бъдат изпратени до уебсайта на Комисията по хазарта.

Изисквания за оперативни лицензи

Когато оценява кандидатите, Комисията по хазарта използва набор от критерии, които наблягат на редица важни фактори. Те първо внимателно проверяват самоличността на кандидата, както и тази на всички членове на семейството. За да се увери, че кандидатът разполага с ресурсите да поддържа фирмата след предоставяне на лиценза, той също проверява финансовите отчети на второ място. Трето, те оценяват надеждността и честността на кандидата, за да се уверят, че той ще управлява бизнеса си правилно. Четвърто, те вземат предвид образованието, обучението и трудовата история на кандидата в областта. Криминалното минало на кандидата е последното нещо, което гледат, защото може да е знак за бъдещи проблеми. Заедно тези елементи подкрепят добре информираното вземане на лицензионни решения от Комисията по хазарта.

Време и такси

Заявленията за оперативни лицензи се обработват за около 16 седмици. Документи, отнасящи се до идентификация на оператора, политика, финанси и важни лица, са сред необходимите данни, всички от които Комисията внимателно проучва.

Трябва да се заплати такса за заявления. Кандидатът трябва да заплати цената на първия годишен лиценз в рамките на 30 дни след получаване на лиценза си, ако е одобрен. Те ще трябва да плащат само годишна такса след това. За определяне на точната цена може да се използва онлайн калкулаторът, предоставен от Комисията по хазарта.

2. Лични лицензи

Ключовите служители на игралните фирми са обхванати от лични лицензи. Тези лицензи обикновено продължават пет години и когато изтекат, трябва да бъдат подновени.

Персоналните функционални лицензи (PFL) и личните лицензи за управление (PML) са двете категории персонални лицензи.

Персонални функционални лицензи

Препоръчително е членовете на персонала, работещи в областта на охраната, изпращането и касиерството, да кандидатстват за личен функционален лиценз (PFL). Всеки кандидат трябва да представи редица необходими документи и да е навършил осемнадесет години. Те се състоят от телефонния номер и имейл адреса на лицето, пълен запис на последните му пет адреса на живеене и датите на всеки наем, пощенски адрес в Обединеното кралство и проверени документи за самоличност. Важно е да запомните, че изискванията за документация могат да се променят в зависимост от мястото на пребиваване на кандидата – Уелс, Англия или чужбина. Кандидатите трябва да платят такса за кандидатстване от £185, а процедурата по оценяване обикновено отнема осем седмици. Тази строга процедура гарантира, че само квалифицирани хора могат да заемат тези важни позиции в игралния сектор.

Лицензи за лично управление

Персоналът, работещ в управлението, особено тези с отговорности в областта на маркетинга, планирането, ИТ и съответствието, трябва да кандидатстват за Лиценз за персонално управление (PML). Няколко важни документа трябва да бъдат предоставени като част от процедурата за кандидатстване. Те се състоят от формуляр за потвърждение на самоличността, снимка с размер на паспорт, бизнес документи за самоличност и адрес за контакт в Обединеното кралство като потвърждение на самоличността.

Важно е да се отбележи, че в зависимост от това дали кандидатът живее в Уелс, Англия или в чужбина, може да има нужда от допълнителна документация. Цената за кандидатстване от £370 е фиксирана. След процедурата по преразглеждане, която обикновено отнема осем седмици, кандидатът се уведомява за резултата. Тази задълбочена процедура гарантира, че само способни и отговорни хора заемат ръководни позиции в игралния сектор.

3. Лицензи за помещения

Основа Разрешението за използване на съоръжения като казина или за други хазартни дейности се дава чрез лицензи, отнасящи се до неотдалечени бизнеси. Такъв може да бъде придобит, като се свържете с местната власт.

Кой може да кандидатства?

Само тези, които са кандидатствали или са получили лиценз за работа, са квалифицирани да подадат заявление за лиценз за помещения. Кандидатът трябва също да докаже, че има право да заема пространството.

Уведомяването е задължително

След подаване на заявление заявителят има седемдневен срок да уведоми съответните органи за промененото предназначение на помещението. Тези органи включват HM Revenue and Customs, местния орган за планиране, местния орган за лицензиране, местната служба за закрила на детето, местния отдел по здравеопазване на околната среда, началника на местната полиция, местната пожарна и спасителна служба и местния орган за планиране. Чрез изискването за тази комуникация всички съответни страни са информирани за промените и са в състояние да предприемат необходимите действия, за да гарантират спазването на стандартите и разпоредбите за безопасност.

Такси

Местното правителство отговаря за определянето на всички данъци върху имуществото. Начинът, по който се изчисляват таксите, варира в зависимост от това дали местоположението е в Шотландия, Уелс или Англия. Можете да намерите по-подробни подробности тук.

Правила за борба с изпирането на пари

Законите за хазарта в Обединеното кралство изискват от притежателите на лицензи да получат и идентифицират самоличността на клиента, преди да му позволят да направи залог. Името, адресът и датата на раждане на клиента се считат за съществени факти. Има три причини, поради които игралните компании искат този вид удостоверяване от своите покровители. На първо място, целта е да се провери тяхната идентификация, за да се спре прането на пари. Втората причина е да се уверите, че са достатъчно възрастни, за да залагат законно. И накрая, той се стреми да определи дали участниците са избрали да се въздържат от игри по собствено желание. Тази старателна процедура гарантира спазването на регулаторните изисквания, като същевременно запазва целостта на игралния сектор.

Има четири основни начина, по които може да се случи пране на пари в игралния бизнес. Първият начин е да използвате пари, получени незаконно, за да печелите пари, които изглеждат законни, като залагате на малко вероятни резултати. Второ, парите, получени чрез незаконни средства, могат да бъдат използвани за финансиране на развлекателни игри.

Появата на цифрова валута и платформи за онлайн игри влоши третия вид пране на пари. Тези сайтове се използват от престъпници, за да залагат пари, които са спечелени незаконно и след това да ги теглят като „чисти“ пари. Не на последно място, прането на пари може да бъде подпомагано от подставени фирми или фиктивни корпорации, свързани с казина. Тези организации, въпреки привидната си легитимност, боравят и укриват пари, придобити незаконно, което затруднява идентифицирането на първоначалния източник на финансиране. Това демонстрира сложността на прането на пари в игралния сектор и необходимостта от силни, всеобхватни мерки за борба с него.

Промени в Законите за игрите в Обединеното кралство

Комисията по хазарта дебютира нова услуга, наречена „Кажете ни нещо поверително“ през декември 2023 г. Целта й е да докладва за неетична или подозрителна дейност в хазартния бизнес. С помощта на тази функция хората могат да съобщават за различни дейности, като съмнителни практики, свързани със спортни залагания и манипулиране на мачове, хазарт от непълнолетни, опасения за пране на пари, странно поведение и незаконни игри или престъпна дейност.

Като позволява на потребителите удобно да качват подкрепящи документи и снимки на едно място, новата услуга подобрява процедурата за докладване по анонимен начин. Ако някой иска да изпрати повече информация, може да я изпрати по пощата или по имейл. Това всеобхватно решение дава на хората възможността активно да допринасят за поддържането на целостта на игралната индустрия, като предлага безопасна и лесно достъпна платформа за докладване на неправомерно поведение.

Лицензионните условия и кодексите на практиката

- Лицензионни условия и кодекси на практика (LCCP) важи за всички лицензирани оператори. Тези разпоредби изискват от предприятията за хазартни игри да оценят възможността за пране на пари и финансиране на тероризъм в своите операции.

Комисията по хазарта има право да отмени лиценза на компания, ако тя не отговаря на определени условия.

За да се предотврати незаконна дейност, трябва да се създаде набор от правила и процеси, за да се спазва LCCP. Следователно фирмите трябва да уведомяват Националната агенция за борба с престъпността (NCA) за всяко пране на пари.

Законът за приходите от престъпна дейност от 2002 г

Законът за приходите от престъпна дейност от 2002 г. налага задължения на всички оператори в хазартния бизнес. Целите на закона са: да принуди компаниите да разкрият обстоятелства, при които знаят или смятат, че някой е замесен в пране на пари; изискват от тях да разкриват информация в законово изисквания формат и стил; и се уверете, че получават необходимото разрешение за финализиране на транзакция, която иначе би била незаконна.

Всяка ситуация, при която се смята, че средствата на клиента са продукт на незаконна дейност, изисква докладване на Националната агенция за борба с престъпността (NCA). Ако не го направят, персоналът на компанията може да бъде обвинен в пране на пари.

Трябва да са въведени определени стандарти, за да се ускори процесът на преглед и подаване на доклади за подозрителна дейност (SAR). От работодателите се изисква да се уверят, че служителите уведомяват определен служител или мениджър за всяка подозрителна дейност. След това отговорност на служителя или мениджъра е да оцени всеки доклад и да реши дали да се подаде SAR или не. Работодателите също трябва да се уверят, че служителите им получават необходимото обучение, за да се справят ефективно с тези обстоятелства.

От хазартните бизнеси се изисква също така да следват стандартите, определени от Специалната група за финансови действия в допълнение към тези предпазни мерки. Наложително е игралните корпорации да спазват тези правни и регулаторни рамки, тъй като неспазването им може да доведе до значителни глоби от Комисията по хазарта.

Заключение

Като разглежда бизнеси, които не са в съответствие, Комисията по хазарта дава на първо място прилагането на изискванията за AML. През 32.1 г. Комисията наложи на предприятията глоби от общо £43.3 милиарда ($2020 милиарда). В допълнение към глобите на операторите, Комисията наскоро отмени редица лицензи за игри. Компаниите трябва да дадат приоритет на спазването на разпоредбите за AML и да предупреждават регулаторите за всяка подозрителна дейност, за да избегнат тези последици.

Споделете тази статия: