Побой над финансовата престъпност: Комисията преразглежда правилата срещу изпирането на пари и противодейства на правилата за финансиране на тероризма

Европейската комисия представи амбициозен пакет от законодателни предложения за засилване на правилата на ЕС срещу изпирането на пари и борбата с финансирането на тероризма (AML / CFT). Пакетът включва и предложението за създаване на нов орган на ЕС за борба с изпирането на пари. Този пакет е част от ангажимента на Комисията да защитава гражданите на ЕС и финансовата система на ЕС от пране на пари и финансиране на тероризма. Целта на този пакет е да подобри разкриването на подозрителни транзакции и дейности и да затвори вратичките, използвани от престъпниците за пране на незаконни постъпления или финансиране на терористични дейности чрез финансовата система.

Както се припомня в ЕС Стратегия на Съюза за сигурност за 2020-2025 г. подобряването на рамката на ЕС за изпиране на пари и противодействие на финансирането на тероризма също ще помогне за защитата на европейците от тероризъм и организирана престъпност.

Мерките значително подобряват съществуваща рамка на ЕС чрез отчитане на нови и възникващи предизвикателства, свързани с технологичните иновации. Те включват виртуални валути, по-интегрирани финансови потоци в единния пазар и глобалния характер на терористичните организации. Тези предложения ще спомогнат за създаването на много по-последователна рамка, която да улесни спазването на изискванията за операторите, подчинени на правилата за борба с борбата с борбата с борбата с контрабандата / контрабандата, особено за тези, които са активни в трансграничен регион.

Днешният пакет се състои от четири законодателни предложения:

• A Регламент за създаване на нов орган на ЕС за борба с ПОД / ФТ;
• A Регламент относно ПОД / ФТ, съдържащ директно приложими правила, включително в областта на задължителната проверка на клиентите и изгодната собственост;
• Шести Директива относно AML / CFT („AMLD6“), заместваща съществуващата Директива 2015/849 / ЕС (четвъртата директива за борба с борбата с борбата с борбата с наркотиците, изменена с петата директива относно борбата с борбата с борбата с борбата, съдържащи разпоредби, които ще бъдат транспонирани в националното законодателство, като например правилата за националните надзорни органи и звената за финансово разузнаване в държавите-членки;
• A rПреглед на Регламента от 2015 г. относно трансферите на средства за проследяване на трансфери на криптоактиви (Регламент 2015/847 / ЕС).

Изпълнителният вицепрезидент на икономика, която работи за хората, Валдис Домбровскис заяви: „Всеки нов скандал за пране на пари е твърде голям скандал - и сигнал за събуждане, че нашата работа за запълване на пропуските във финансовата ни система все още не е свършена. През последните години постигнахме огромни крачки и нашите правила за борба с борбата с борбата с борбата с борбата с наркотиците сега са сред най-строгите в света. Но сега те трябва да се прилагат последователно и под строг надзор, за да се уверят, че наистина хапят. Ето защо днес предприемаме тези смели стъпки, за да затворим вратата за пране на пари и да спрем престъпниците да не подреждат джобовете си с неправомерно извлечени печалби. "

Нов орган за борба с борбата с борбата с борбата с наркотиците (AMLA)

В основата на днешния законодателен пакет е създаването на нов орган на ЕС, който ще трансформира надзора срещу ПОД / ФТ в ЕС и ще засили сътрудничеството между звената за финансово разузнаване (ЗФР). Новият орган на ЕС за борба с изпирането на пари (AMLA) ще бъде централният орган, координиращ националните органи, за да гарантира, че частният сектор правилно и последователно прилага правилата на ЕС. AMLA също така ще подкрепя ЗФР за подобряване на техния аналитичен капацитет около незаконните потоци и ще превърне финансовото разузнаване в ключов източник за правоприлагащите агенции.

реклама

По-специално, AMLA ще:

• Създаване на единна интегрирана система за надзор на ПОД / ФТ в целия ЕС, основана на общи надзорни методи и сближаване на високи надзорни стандарти;
• пряко контролира някои от най-рисковите финансови институции, които работят в голям брой държави-членки или изискват незабавни действия за справяне с непосредствените рискове;
• наблюдава и координира националните надзорни органи, отговорни за други финансови субекти, както и координира надзорните органи на нефинансовите субекти, и;
• подпомагат сътрудничеството между националните звена за финансово разузнаване и улесняват координацията и съвместните анализи между тях, за по-добро откриване на незаконни финансови потоци от трансграничен характер.

Единно правило на ЕС за борба с ПОД / ФТ

Единният правилник на ЕС за ПОД / ФТ ще хармонизира правилата за ПОД / ФТ в целия ЕС, включително, например, по-подробни правила относно задължителната проверка на клиентите, изгодната собственост и правомощията и задачите на надзорните органи и звената за финансово разузнаване. Съществуващите национални регистри на банкови сметки ще бъдат свързани, като ще осигурят по-бърз достъп на ЗФР до информация за банкови сметки и сейфове. Комисията също така ще предостави на правоприлагащите органи достъп до тази система, ускорявайки финансовите разследвания и възстановяването на престъпни активи по трансгранични дела. Достъпът до финансова информация ще бъде предмет на строги предпазни мерки в Директива (ЕС) 2019/1153 относно обмена на финансова информация.

Пълно прилагане на правилата на ЕС за борба с борбата с контрабандата и тероризма към крипто сектора

Понастоящем само някои категории доставчици на услуги за крипто-активи са включени в обхвата на правилата на ЕС за борба с борбата с финансовите активи / тероризма. Предложената реформа ще разшири обхвата на тези правила за целия крипто сектор, като задължи всички доставчици на услуги да извършват надлежна проверка на своите клиенти. Днешните изменения ще осигурят пълна проследимост на прехвърлянето на крипто-активи, като биткойн, и ще позволят предотвратяване и откриване на възможното им използване за пране на пари или финансиране на тероризма. В допълнение, анонимните портфейли за крипто активи ще бъдат забранени, като изцяло се прилагат правилата на ЕС за борба с борбата с алкохола / тероризма към крипто сектора.

Общоевропейски лимит от 10,000 XNUMX евро за големи плащания в брой

Големите плащания в брой са лесен начин за престъпниците да изпират пари, тъй като е много трудно да се открият транзакции. Ето защо Комисията днес предложи общоевропейски лимит от 10,000 10,000 евро за големи плащания в брой. Този лимит за целия ЕС е достатъчно висок, за да постави под въпрос еврото като законно платежно средство и признава жизненоважната роля на паричните средства. Ограничения вече съществуват в около две трети от държавите-членки, но сумите варират. Националните лимити под XNUMX XNUMX евро могат да останат в сила. Ограничаването на големи плащания в брой прави престъпниците по-трудни за пране на мръсни пари. В допълнение, предоставянето на анонимни портфейли за крипто-активи ще бъде забранено, точно както анонимните банкови сметки вече са забранени от правилата на ЕС за борба с борбата с финансовите средства / тероризма.

Трети държави

Прането на пари е глобален феномен, който изисква силно международно сътрудничество. Комисията вече работи в тясно сътрудничество със своите международни партньори за борба с циркулацията на мръсни пари по целия свят. Работната група за финансови действия (FATF), световната наблюдателна група за пране на пари и финансиране на тероризма, издава препоръки на страните. Страна, която е включена в списъка на FATF, също ще бъде включена в списъка на ЕС. Ще има два списъка на ЕС, „черен списък“ и „сив списък, отразяващ списъка на FATF. След включването в списъка ЕС ще приложи мерки, пропорционални на рисковете, породени от страната. ЕС също така ще може да изброява държави, които не са включени в списъка на FATF, но които представляват заплаха за финансовата система на ЕС въз основа на автономна оценка.

Разнообразието от инструменти, които Комисията и AMLA могат да използват, ще позволи на ЕС да върви в крак с бързо развиващата се и сложна международна среда с бързо развиващите се рискове.

Следващи стъпки

Сега законодателният пакет ще бъде обсъден от Европейския парламент и Съвета. Комисията очаква с нетърпение бърз законодателен процес. Бъдещият орган за борба с борбата с борбата с борбата с отпадъците трябва да започне да функционира през 2024 г. и ще започне работата си по пряк надзор малко по-късно, след като директивата бъде транспонирана и новата регулаторна рамка започне да се прилага.

История

Сложният въпрос за справяне с мръсните парични потоци не е нов. Борбата срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма е жизненоважна за финансовата стабилност и сигурност в Европа. Законодателните пропуски в една държава-членка оказват влияние върху ЕС като цяло. Ето защо правилата на ЕС трябва да се прилагат и контролират ефективно и последователно за борба с престъпността и защита на нашата финансова система. Осигуряването на ефективност и последователност на рамката на ЕС за борба с борбата с борбата с наркотиците е от най-голямо значение. Днешният законодателен пакет изпълнява ангажиментите в нашата План за действие за цялостна политика на Съюза за предотвратяване на прането на пари и финансирането на тероризма което беше прието от Комисията на 7 май 2020 г.

Рамката на ЕС срещу изпирането на пари също включва регламент относно взаимното признаване на заповедите за обезпечаване и конфискация, директивата относно борба с изпирането на пари чрез наказателно право- директива, определяща правила за използването на финансова и друга информация за борба с тежки престъпления,  Европейската прокуратураИ Европейска система за финансов надзор.

Повече информация

Противо изпиране на пари и противодействие на финансирането на тероризма

Предложение за централизирани регистри на банкови сметки

Въпроси и отговори

Fact Sheet

Споделете тази статия: