Британските банки могат да издържат на # коронавирусни последици за икономиката - # BOE

Стрес тестът се основаваше на икономически сценарий, публикуван от BoE в неговия доклад за паричната политика (MPR) в четвъртък (7 май), в който той заяви, че Великобритания е на път за най-големия икономически спад през последните 300 години.

Съгласно сценария на MPR, БВП на Великобритания спада с почти 30% през второто тримесечие спрямо четвъртото тримесечие на миналата година и се възстановява при отпадане на ограниченията за заключване.

Великобритания е в заключение от средата на март и правителството се очаква да обяви известно облекчаване на ограниченията през следващите дни.

Изчерпаният стрес тест на BoE, показан на бюрото, показва, че банките имат капиталови буфери, за да издържат на дори по-големи загуби от тези, произтичащи от MPR сценария, каза BoE в междинния си доклад за финансова стабилност (FSR).

Съотношенията на основния капитал ще спаднат от 14.8% в края на 2019 г. до 11% през втората година от тестовия сценарий, все още доста над минималните им регулаторни изисквания, се казва в съобщението.

„Като цяло при стрес теста за настолни компютри, базиран на сценария MPR, банките понасят общи кредитни загуби от малко над 80 милиарда лири (98.86 милиарда долара).“

Компаниите могат да се сблъскат с дефицит на паричен поток от около 140 милиарда лири при сценария, каза FSR.

реклама

Но използваемите буфери на капитал, изграден от банки, са повече от достатъчни, за да поемат загубите по сценария MPR и, с подкрепата на правителствените схеми за гарантиране на заеми, също биха били достатъчни, за да помогнат на корпоративния сектор да финансира дефицита си на паричен поток, казах.

BoE вече каза на банките, че могат да усвоят 23 милиарда лири в своите противоциклични капиталови буфери, които биха подкрепили кредитирането до 190 милиарда лири.

В четвъртък банката се отказа от допълнителни стимулиращи мерки, но заяви, че е готова да предприеме повече действия в подкрепа на икономиката.

ЧЕТКА ЗА ПАРИ

Заместник-управителят на BoE Джон Кунлиф заяви, че ако банките отново не окажат подкрепа, както при финансовата криза преди 10 години, общият икономически резултат ще бъде по-лош и ще доведе до по-големи загуби за банките.

„Въз основа на сценария и на стрес теста за настолни компютри, икономическото въздействие на банките, които не предоставят подкрепа за икономиката, може да влоши собствените им капиталови позиции с около пълен процентен пункт“, каза Кунлиф.

BoE засили своето насърчение за банките да използват буфери за капитал и ликвидност, които са над задължителните минимални изисквания, за да продължат да текат кредити.

Така наречените буферни стълбове 2А покриват определени рискове за отделни банки и в четвъртък BoE заяви, че сега ще бъдат определени на номинална сума през 2020 и 2021 г., вместо процент от общите рисково претеглени активи, за да се облекчи „неоправдан натиск“ върху банките .

BoE излага допълнителни начини за облекчаване на регулаторната тежест, така че банките да могат изцяло да се съсредоточат върху подпомагането на бизнеса и домакинствата.

Комитетът за финансова политика на BoE заяви, че отлага стартирането на тест за стрес на банки, свързан с изменението на климата, от втората половина на тази година до поне средата на 2021 г.

BoE заяви, че също е спрял работата по своя стрес тест на застрахователите, заявявайки, че няма да публикува резултатите и ще отложи следващия тест за 2022 г.

Основната банкова система, заедно с пазарната инфраструктура, като клиринговите деривати, издържаха на турбуленция и нестабилност на финансовите пазари през март, когато имаше "тире за пари", тъй като инвеститорите реагираха на блокирането, каза BoE.

Но пазарните движения върнаха в „остър фокус“ ​​редица уязвимости в небанковия сектор, каза Кунлиф в препратка към отворени фондове, някои от които трябваше да бъдат спрени.

„Основните проблеми в небанковия сектор ще трябва да бъдат разгледани своевременно“, каза Кунлиф.

Нестабилността на пазара също подчерта, защо референтният лихвен процент на Libor трябва да бъде премахнат до края на 2021 г., каза BoE.