По-строги правила за пране на пари за борба с укриването на данъци и финансирането на тероризма

Четвъртата директива за борба с изпирането на пари (AMLD) за първи път ще задължи страните-членки на ЕС да водят централни регистри на информация за крайните „изгодни“ собственици на корпоративни и други юридически лица, както и тръстове. Тези централни регистри не бяха предвидени в първоначалното предложение на Европейската комисия, но бяха включени от членовете на ЕП в преговорите. Текстът също така определя конкретни задължения за докладване за банки, одитори, адвокати, агенти за недвижими имоти и казина, наред с други, относно подозрителни транзакции, извършени от техните клиенти.'

Централните регистри ще бъдат достъпни за властите и техните звена за финансово разузнаване (без никакви ограничения), за „задължени субекти“ (като банки, изпълняващи задълженията си за „задължителна проверка на клиентите“), както и за обществеността (въпреки че публичният достъп може да бъде подлежи на онлайн регистрация на лицето, което го иска, и на такса за покриване на административни разходи). За достъп до регистър, лице или организация (например разследващи журналисти или неправителствени организации) във всеки случай ще трябва да демонстрира легитимен интерес от съмнение за пране на пари, финансиране на тероризма и предикатни престъпления, които могат да помогнат за тяхното финансиране, като корупция, данъчни престъпления и измами. Тези лица могат да имат достъп до информация като име на бенефициера, месец и година на раждане, националност, държава на пребиваване и данни за собствеността. Всяко освобождаване от достъпа, предоставен от държавите-членки, ще бъде възможно само „за всеки отделен случай, при изключителни обстоятелства“.

Централен регистър на информация тръстове ще бъде достъпна само за органите и задължени лица.

Специални мерки за „политически изложени“ лица

Текстът изяснява правилата за "политически изложени" лица ", т.е. хора с по-висок от обичайния риск от корупция поради политическите длъжности, които заемат, като държавни глави, членове на правителството, съдии от върховен съд и членове на парламента , както и членовете на техните семейства.

Когато има високо-рискови бизнес отношения с тези лица, допълнителни мерки, трябва да се въведат, например, за да се установи източникът на богатството и източника на средствата, участващи, се казва в директивата.

Проследяване на паричните преводи

Депутатите одобриха "парични преводи" регламент, който има за цел да се подобри възможността за проследяване на платци и получатели и техните активи.

Следващи стъпки

Страните-членки ще разполагат с две години за транспониране на директивата за борба с прането на пари в националните си законодателства. Трансферът на регулиране на средства ще бъде пряко приложим във всички държави-членки на 20 дни след публикуването му в Официален вестник на ЕС.