Структурната реформа на банковия сектор в ЕС

Вчера (28 януари) Европейската комисия предложи нови правила, за да спре най-големите и най-сложни банки да се занимават с рискова дейност на собствена търговия. Новите правила също така ще предоставят на надзорните органи правомощия да изискват от тези банки да отделят определени потенциално рискови търговски дейности от депозитния си бизнес, ако извършването на такива дейности компрометира финансовата стабилност. Наред с това предложение Комисията прие съпътстващи мерки, насочени към повишаване на прозрачността на някои транзакции в банковия сектор в сянка. Тези мерки допълват всеобхватните реформи, които вече са предприети за укрепване на финансовия сектор на ЕС.

При изготвянето на своите предложения Комисията е взела предвид полезния доклад на групата на високо равнище, председателствана от губернатора на Банката на Финландия Еркки Лийканен (IP / 12 / 1048), както и съществуващите национални правила в някои държави-членки, глобалното мислене по въпроса (принципи на Съвета за финансова стабилност) и развитието в други юрисдикции. Мишел Барние, комисар по вътрешния пазар и услуги, заяви: "Днешните предложения са последните зъбни колела за завършване на регулаторната ревизия на европейската банкова система. Това законодателство се занимава с малкия брой много големи банки, които иначе все още може да са твърде- големи до фалит, твърде скъпи за спестяване, твърде сложни за разрешаване. Предложените мерки ще укрепят допълнително финансовата стабилност и ще гарантират, че данъкоплатците в крайна сметка не плащат за грешките на банките. Днешните предложения ще осигурят обща рамка на равнище ЕС - необходима, за да се гарантира, че различните национални решения не създават грешки в Банковия съюз или подкопават функционирането на единния пазар. Предложенията са внимателно калибрирани, за да се осигури деликатен баланс между финансовата стабилност и създаването на подходящи условия за кредитиране на реалната икономика, особено важно за конкурентоспособността и растежа. "

От началото на финансовата криза Европейският съюз и неговите държави-членки са извършили основен преглед на банковото регулиране и надзор. ЕС въведе реформи за намаляване на въздействието на потенциални банкови фалити с целите за създаване на по-безопасна, безпроблемна, по-прозрачна и отговорна финансова система, която работи за икономиката и за обществото като цяло. За да се увеличи устойчивостта на банките и да се намали въздействието на потенциалните банкови фалити, новите правила относно капиталовите изисквания за банките (MEMO / 13 / 690) и банково възстановяване и решаване (MEMO / 13 / 1140) са приети. Стартира Банковият съюз. Въпреки това някои банки в ЕС все още могат да останат твърде големи, за да се провалят, твърде големи, за да бъдат спестени и твърде сложни за разрешаване. Следователно са необходими допълнителни мерки, по-специално структурно отделяне на рисковете, свързани с търговските дейности на банките, от тяхната функция по вземане на депозити. Днешните предложения целят да засилят устойчивостта на банковия сектор в ЕС, като същевременно гарантират, че банките продължават да финансират икономическа активност и растеж. Предложението за структурна реформа на банките в ЕС ще се прилага само за най-големите и сложни банки в ЕС със значителни търговски дейности. Той ще:

1. Забранете собствената търговия с финансови инструменти и стоки, т.е. търговия за собствена сметка с единствената цел да се реализира печалба за банката. Тази дейност крие много рискове, но няма осезаеми ползи за клиентите на банката или за по-широката икономика.

2. Предоставя надзор на правомощията и в определени случаи задължението да изисква прехвърляне на други високорискови търговски дейности (като маркетингови сделки, сложни деривати и секюритизационни операции) на отделни юридически търговски субекти в рамките на групата („субситаризация“). Целта е да се избегне рискът банките да заобиколят забраната за забрана на определени търговски дейности чрез извършване на скрити собствени търговски дейности, които стават твърде значителни или силно привлечени и потенциално излагат на риск цялата банка и по-широка финансова система. Банките ще имат възможността да не разделят дейности, ако успеят да покажат за удовлетворение на своя надзорен орган, че генерираните рискове са смекчени по друг начин.

3. Предоставете правила за икономическите, правните, управленските и оперативните връзки между отделеното търговско предприятие и останалата част от банковата група.

За да се предотврати опитът на банките да заобиколят тези правила, като пренасочат части от дейността си към по-слабо регулирания банков сектор в сянка, структурните мерки за разделяне трябва да бъдат придружени от разпоредби, подобряващи прозрачността на банкирането в сянка. Следователно придружаващото предложение за прозрачност ще предостави набор от мерки, целящи да подобрят разбирането на регулаторите и инвеститорите относно сделките за финансиране на ценни книжа (STF). Тези транзакции са източник на зараза, лост и процикличност по време на финансовата криза. Необходим е по-добър мониторинг на тези транзакции, за да се предотврати системният риск, присъщ на тяхното използване.

реклама

Споделете тази статия: