Борба с прането на пари: Съветът и Парламентът се съгласяват да създадат нов орган

Съветът и Парламентът постигнаха временно споразумение за създаването на нов европейски орган за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (AMLA) - централната част на пакета за борба с изпирането на пари, който има за цел да защити гражданите на ЕС и финансовата система на ЕС от пране на пари и финансиране на тероризма.

AMLA ще има преки и непреки надзорни правомощия върху високорискови задължени субекти във финансовия сектор. В това споразумение е изключено решението за местоположението на седалището на агенцията, въпрос, който продължава да се обсъжда на отделна линия.

Като се има предвид трансграничното естество на финансовите престъпления, новият орган ще повиши ефективността на рамката за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML/CFT), като създаде интегриран механизъм с национални надзорни органи, за да гарантира, че задължените субекти спазват Задължения, свързани с AML/CFT във финансовия сектор. AMLA също ще има поддържаща роля по отношение на нефинансови сектори, и координира звената за финансово разузнаване в страните членки.

В допълнение към надзорните правомощия и за да гарантира съответствие, в случаи на сериозни, систематични или повтарящи се нарушения на пряко приложимите изисквания, Органът ще налагат имуществени санкции върху избраните задължени лица.

Надзорни правомощия

Временното споразумение добавя правомощия на AMLA за пряко контролират някои видове кредитни и финансови институции, в т.ч доставчици на услуги за крипто активи, ако се считат за високорискови или извършват трансгранична дейност.

AMLA ще извърши a избор на кредитни и финансови институции които представляват висок риск в няколко държави-членки. Избраните задължени субекти ще бъдат наблюдавани от съвместни надзорни екипи, ръководени от AMLA, които освен всичко друго ще извършват оценки и инспекции. Споразумението възлага правомощието на контролира до 40 групи и субекти в първия процес на подбор.

За неизбрани задължени субекти, надзорът срещу изпиране на пари/финансиране на терористите ще остане предимно на национално ниво.

реклама

За нефинансов сектор, AMLA ще има поддържаща роля, извършвайки прегледи и разследвайки възможни нарушения в прилагането на рамката за AML/CFT. AMLA ще има правомощието да издава необвързващи препоръки. Националните надзорни органи ще могат доброволно да създадат колегиум за нефинансови субекти, извършващи трансгранична дейност, ако счетат за необходимо.

Временното споразумение разширява обхвата и съдържанието на надзорната база данни на AMLA, като изисква от Органа да създаде и поддържа актуална централна база данни с информация от значение за системата за надзор на AML/CFT.

Целенасочени финансови санкции

Органът ще следи дали избраните задължени субекти имат въведени вътрешни политики и процедури, за да гарантират прилагането на целеви финансови санкции, замразяване на активи и конфискации.

Управление

AMLA ще има общ съвет, съставен от представители на надзорни органи и звена за финансово разузнаване от всички държави-членки, и изпълнителен съвет, който ще бъде управителният орган на AMLA, съставен от председателя на Органа и петима независими членове на пълен работен ден.

Съветът и Парламентът премахнаха правото на вето на Комисията върху някои от правомощията на изпълнителния съвет, по-специално неговите бюджетни правомощия.

подаване на сигнали

Временното споразумение въвежда засилен механизъм за сигнализиране на нередности. Що се отнася до задължените субекти, AMLA ще се занимава само с доклади, идващи от финансовия сектор. Ще може да присъства и на доклади от служители на националните власти.

Разногласията

AMLA ще получи правомощието да урежда разногласия със задължителен ефект в контекста на колегиите във финансовия сектор и, във всеки друг случай, по искане на финансовия надзорен орган.

AMLA седалка

Съветът и Европейският парламент в момента преговарят относно принципите на процеса на подбор на местоположението на новото седалище на органа. След като процесът на подбор бъде договорен, процесът на подбор на седалище ще бъде приключен и местоположението ще бъде въведено в регламента.

Следващи стъпки

Текстът на временното споразумение сега ще бъде финализиран и представен на представителите на държавите-членки и на Европейския парламент за одобрение. Ако бъдат одобрени, Съветът и Парламентът ще трябва официално да приемат текстовете.

Преговорите между Съвета и Парламента относно регламента относно изискванията за борба с изпирането на пари за частния сектор и директивата относно механизмите за борба с изпирането на пари все още продължават.

История

На 20 юли 2021 г. Комисията представи своя пакет от законодателни предложения за укрепване на правилата на ЕС за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (БПП/ФТ). Този пакет се състои от:

• регламент за създаване на нов орган на ЕС за борба с изпирането на пари (AMLA), който ще има правомощия да налага санкции и наказания
• регламент, преработващ регламента относно прехвърлянето на средства, който има за цел да направи трансферите на криптоактиви по-прозрачни и напълно проследими
• регламент относно изискванията за борба с прането на пари за частния сектор
• директива относно механизмите за борба с прането на пари

На 29 юни 2022 г. Съветът и Парламентът постигнаха временно споразумение относно регламента относно паричните преводи.

• Предложение на Комисията относно AMLA
• Предложение на Комисията относно регламента за AML
• Предложение на Комисията относно директивата за AML
• Борба с прането на пари: Постигнато е временно споразумение относно прозрачността на прехвърлянето на крипто активи (съобщение за медиите, 29 юни 2022 г.)
• Борба с прането на пари и финансирането на тероризма (основна информация)

Споделете тази статия: